מחפשים יועץ פיננסי בגן יבנה , אשדוד , אשקלון , גדרה , מושב אמונים , שתולים , ביצרון , נווה מפתח , יד בנימין ? לקבלת ייעוץ פיננסי מיועץ מומחה פנו אלינו – גל שיא פיננסים -סוכנות לתכנון פיננסי| מקבוצת "אינווסט פתרונות פיננסים" מומחים בניהול סיכונים.
לפרטים נוספים ולתיאום פגישה צרו עמנו קשר בטל' 08-8603344, 052-2443299 ונשמח לעמוד לרשותכם!
לפני הכל – מה זה בכלל תכנון פיננסי ולמה הוא כל כך חשוב?
תושבי השפלה והדרום, בין אם אתם עצמאיים בעלי עסק או שכירים, מומלץ מאוד שתפנו לקבלת שירות מקצועי של רואה חשבון – יועץ פיננסי בגן יבנה, אשדוד , אשקלון , ביצרון , נווה מפתח , יד בנימין ,שתולים והסביבה שיהיה קרוב ונגיש אליכם ויוכל לסייע בתכנון פיננסי חכם עבורכם. תכנון פיננסי משמעו התאמה מיטבית באופן המקסימאלי של חסכונות במסגרות פרטיות או במסגרות של תוכניות פנסיוניות .
כולנו רוצים לחסוך כסף, לשים גרוש לבן בצד ליום שחור, או לגיל הפרישה, על כן לאנשים רבים יש חסכונות אם במסגרת תכנית חיסכון בבנק , ו/או תוכניות חיסכון בבתי השקעות או בחברות ביטוח.
החוכמה היא לחשוב ולהבין כיצד ניתן להפיק מקסימום רווחים לצד מינימום תשלום מס במסגרת רמת הסיכון של תכנית החיסכון בה נבחר .
לא צריך לקבל ללא עוררין את העובדה שבמקום העבודה כביכול כבר בחרו בשבילינו היכן נפקיד את הכספים שלנו. גם אם במקום העבודה נהוג ליצור תוכניות לעובדים במקום מסוים, אין זה אומר שזהו בהכרח המקום הטוב ביותר, בעל התוכנית המתאימה ביותר עבורנו ועבור הכסף שלנו. כיום, כבר יש לכל אחד ואחת מאתנו את האפשרות לבצע שינויים בעצמנו, ולבחור לבד או בעזרת יועץ פיננסי מומחה בתחום, את המסלול או תכנית החיסכון המתאימים והטובים ביותר עבורנו.
תכנון פיננסי: מה זה אומר בפועל? ומדוע חשוב לפנות אל יועץ פיננסי בגן יבנה לקבלת ייעוץ מקצועי בנושא?
יועץ פיננסי בגן יבנה , אשדוד , אשקלון , גדרה , נווה מפתח ביצרון והסביבה יוכל לסייע לכם עם מידע מקצועי חשוב ורלוונטי בנושאי פיננסים. כאן נשאל את השאלה – במה בא לידי ביטוי תכנון פיננסי חכם? ניתן לכם שתי דוגמאות.
דוגמה1 : נניח שאדם אשר בעוד כמה שנים יגיע לגיל פרישה, ועד כה לאורך כל שנות עבודתו צבר כספים בקרן פנסיה, בקופות גמל ובקרנות השתלמות, על כן מגיעים לו פיצויי פרישה מכובדים.
בשלב זה עומדות בפניו מספר אפשרויות – יש באפשרותו למשוך את הכספים הללו מקרן הפנסיה שלו, מקופת הגמל ו/או מקרנות ההשתלמות שלו, כמו כן יש באפשרותו לקחת קצבה מקרן הפנסיה שלו ואלו הן רק מספר אפשרויות בודדות מבין רבות נוספות.
כל החלטה שתתקבל בעניין, יכולה להשפיע באופן משמעותי על החסכונות העתידיים של אותו אדם.
לכל אדם שהחליט לפרוש מגיעות הטבות מס משמעותיות, ולמעשה הוא יכול לשלב בין משיכת כספים מהקרנות והקופות שיש לו, למשיכת קצבה חודשית מקרן הפנסיה – וזו בהחלט אפשרות מוצלחת שיש לבחון.
כאן המקום לציין כי הפטור ממס לא ניתן באופן אוטומטי, וכי החלטה שגויה בסכום המדויק של משיכת הכספים לגובה הקצבה שכדאי לפורש להקציב לעצמו, יכולה להקטין או להגדיל את החיסכון העתידי שלו בהתאם לתשלום מס נמוך או גבוה יותר. לכן חשוב לעשות תכנון פיננסי נכון לקראת הפרישה .
דוגמה 2: נניח שלאדם קיים תיק השקעות בבנק גדול וגם קרן השתלמות ובה סכום דומה לזה שבתיק ההשקעות – מה תהיה החלוקה הנכונה של אפיק ההשקעה בכל אחד מהם?
אם כן, לקופות גמל יש הטבות מס גדולות במיוחד בהשוואה לתיקי השקעות בהם אין הטבות מס כלל. כמו כן, יש להתחשב בהעדפת הסיכון ולפיכך לנתב את הסיכון הגבוה יותר לטובת קרן ההשתלמות העומדת.
יש מקרים בהם אף כדאי להעביר כספים מתיק ההשקעות לקופת גמל, אך אפשרות זו מחייבת בדיקה מעמיקה מאחר ומהלך זה הוא בלתי הפיך.
הגיעו מוכנים לפגישה עם יועץ פיננסי בגן יבנה
לפני שאתם מגיעים אל פגישת הייעוץ הפיננסי, שבו עם עצמכם, חשבו ורשמו בצורה מסודרת את התשובות לשאלות הבאות:
כמה כסף תרצו לקבל כאשר תפרשו ?
כמה כסף תרצו שיהיה נזיל בעוד 10 שנים ?
כמה כסף תרצו להעביר לילדים שלכם כאשר יתחתנו? יפנו ללימודים גבוהים? ירצו לקנות דירה?
חשוב להבין כי הדברים אינם תלויים אך ורק בסכומי הכסף אותם תפרישו בכל חודש כדי להגיע ליעדים שלכם , ישנם מספר פרמטרים שצריך לקחת בחשבון בכדי להגיע ליעדים שלכם כמו למשל – יכולת השתכרות, האם יש קרן השתלמות במקום העבודה, האם יש זכרות לפטור ממס, מהי רמת הסיכון שתהיו מוכנים לקחת כדי להגיע אל היעדים שהצבתם ועוד.
מכאן והלאה, ב- גל שיא פיננסים יקדמו אתכם להשגת יעדיכם בדרכים הטובות והנבונות ביותר! אצלנו תקבלו ליווי מקצועי אדיב ומסור מא' ועד ת' , מענה לכל דבר ועניין, והכוונה לדרך המוצלחת ביותר עבורכם. ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלנו!
רואה חשבון בגן יבנה והסביבה -יועץ פיננסי בגן יבנה והסביבה . גל שיא פיננסים
מחפשים רואה חשבון בביצרון , בנווה מפתח , ביד בנימין , בקריית מלאכי ? גל שיא פיננסי מספק שירותים ללקוחות רבים מאזור גן יבנה והסביבה! הצטרפו גם אתם למאות לקוחות מרוצים!